世界投資者周是由國(guó)際證券委員會(huì)組織（IOSCO）牽頭組織的為期一周的全球性運(yùn)動(dòng)，旨在提高人們對(duì)投資者教育和保護(hù)重要性的認(rèn)識(shí)，展示世界范圍內(nèi)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投資者教育和保護(hù)的良好實(shí)踐。
今年的世界投資者周主題為“投資者風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力”和“可持續(xù)金融”。 為積極響應(yīng)“2023年世界投資者周”活動(dòng)號(hào)召，中際旭創(chuàng)將開(kāi)展一系列主題的投資者教育宣傳，本期的主題是學(xué)習(xí)可持續(xù)金融，引導(dǎo)投資者學(xué)習(xí)金融知識(shí)并樹(shù)立正確投資理念。
一、可持續(xù)金融的發(fā)展背景
可持續(xù)金融來(lái)源于可持續(xù)發(fā)展。1987年，聯(lián)合國(guó)在《我們共同的未來(lái)》報(bào)告中正式定義了可持續(xù)發(fā)展概念，提出可持續(xù)發(fā)展是指既能滿足當(dāng)代人的需要，又不對(duì)后代人滿足其需要的能力構(gòu)成危害的發(fā)展。此后，《里約環(huán)境與發(fā)展宣言》《21世紀(jì)議程》等多項(xiàng)文件在國(guó)際會(huì)議上得到通過(guò)，可持續(xù)發(fā)展在國(guó)際組織的推動(dòng)下逐步成為全球共識(shí)。
2015年9月，聯(lián)合國(guó)193個(gè)會(huì)員國(guó)在聯(lián)合國(guó)大會(huì)第七十屆會(huì)議上通過(guò)了《2030年可持續(xù)發(fā)展議程》，該議程提出了聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SDGs)，包括17項(xiàng)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)和169項(xiàng)子目標(biāo)，涉及了社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和環(huán)境等多個(gè)方面，全球可持續(xù)發(fā)展邁入了新紀(jì)元。
二、可持續(xù)金融工具類別
1、社會(huì)責(zé)任投資（SRI）
社會(huì)責(zé)任投資是一種投資策略，旨在選擇符合道德和環(huán)境價(jià)值觀的企業(yè)和行業(yè)。這些投資通常排除從事煤炭、武器、毒品等不符合可持續(xù)標(biāo)準(zhǔn)的行業(yè)，而選擇積極參與社會(huì)和環(huán)境改善的公司。
2、綠色金融
綠色金融是指投資于可再生能源、清潔技術(shù)和環(huán)保項(xiàng)目的金融產(chǎn)品和服務(wù)。它為推動(dòng)低碳經(jīng)濟(jì)和可持續(xù)發(fā)展提供了資金支持，鼓勵(lì)企業(yè)轉(zhuǎn)型為更環(huán)保的經(jīng)營(yíng)模式。
3、可持續(xù)債券
可持續(xù)債券是一種用于籌集資金的債務(wù)工具，專門(mén)用于支持環(huán)境和社會(huì)項(xiàng)目。這些債券通常由政府、國(guó)際機(jī)構(gòu)、企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行，用于資助項(xiàng)目，例如清潔能源、城市基礎(chǔ)設(shè)施改善和社會(huì)公益項(xiàng)目。
三、可持續(xù)金融的重要目標(biāo)
1、環(huán)境保護(hù)：可持續(xù)金融的目標(biāo)之一是推動(dòng)投資支持環(huán)保項(xiàng)目，減少對(duì)自然資源的消耗，促進(jìn)節(jié)能減排、清潔能源、循環(huán)經(jīng)濟(jì)等可持續(xù)環(huán)境發(fā)展。它關(guān)注氣候變化、生物多樣性保護(hù)、水資源管理等與環(huán)境相關(guān)的問(wèn)題。
2、社會(huì)責(zé)任：可持續(xù)金融的目標(biāo)是鼓勵(lì)投資支持社會(huì)公正、社會(huì)福利和可持續(xù)社會(huì)發(fā)展的項(xiàng)目。它關(guān)注貧困減少、社區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施改善、教育和衛(wèi)生提升等與社會(huì)相關(guān)的問(wèn)題。
3、公司治理：可持續(xù)金融的目標(biāo)之一是促進(jìn)良好的公司治理和透明度，提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和決策的可靠性。它強(qiáng)調(diào)企業(yè)職業(yè)道德、反腐敗和合規(guī)性等方面的問(wèn)題。
4、實(shí)現(xiàn)全球可持續(xù)發(fā)展：可持續(xù)金融的目標(biāo)是通過(guò)考慮長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。它鼓勵(lì)投資者、金融機(jī)構(gòu)和政府在金融決策中納入環(huán)境、社會(huì)和治理因素的評(píng)估，以減少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和不可持續(xù)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
四、提升風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力措施
1、樹(shù)立正確的投資理念
投資者做投資，要對(duì)市場(chǎng)有正確的思想觀念。首先要對(duì)產(chǎn)品形態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、資金管控、資金投入有清晰的認(rèn)識(shí)；其次，要對(duì)于自己也有認(rèn)知，清楚自己的弱點(diǎn)和不足；最后，要建立完整的投資模式，投資模式能夠指導(dǎo)我們?cè)诮灰走^(guò)程中做出正確的決策，通過(guò)認(rèn)真分析及專業(yè)知識(shí)從根本上避免隨性盲目的操作行為以及情緒波動(dòng)可能導(dǎo)致的錯(cuò)誤。
2、合理配置資產(chǎn)
埃及有金字塔，投資也要有“金字塔”?！敖鹱炙钡讓邮欠€(wěn)健的基石，要選擇安全可靠的基本投資項(xiàng)目，投資占比最大，這類投資往往能夠帶來(lái)穩(wěn)定的收益，包括銀行儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、國(guó)債和小風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等?！敖鹱炙敝袑邮鞘找鏉u顯的有望增值的投資項(xiàng)目，投資占比中等，包括風(fēng)險(xiǎn)和收益都處于中等水平的各類基金和債券等。“金字塔”頂層是風(fēng)險(xiǎn)很大的投機(jī)性投資項(xiàng)目，投資占比最小，包括高風(fēng)險(xiǎn)高收益的房產(chǎn)、股票、期貨、黃金等組成。
3、選擇適合自己的產(chǎn)品
一般而言，沒(méi)有“最好的投資”，只有“最適合自己的投資”。而所謂的投資對(duì)于大多數(shù)人就是從紛繁多變的投資品類中選擇合適的，這就需要兩個(gè)要素：當(dāng)時(shí)的情境和被選擇物的關(guān)鍵屬性。大的情境是社會(huì)、國(guó)家、甚至世界的經(jīng)濟(jì)面臨前所未有不確定性，而小的情境是你自己的個(gè)人和家庭狀況等個(gè)性化場(chǎng)景。被選擇物的關(guān)鍵屬性需要衡量安全性、收益性即流動(dòng)性，三個(gè)要素都是非常重要、不可忽視的，而且互相制約、互相影響的。我們要做出“最好的選擇”，就是要在自己的特定場(chǎng)景下，選擇最適合自己的投資產(chǎn)品。
4、持續(xù)不斷學(xué)習(xí)知識(shí)和技能
投資是一門(mén)技術(shù)，也是一門(mén)藝術(shù)。投資行業(yè)的門(mén)檻較高，時(shí)刻都有新的知識(shí)涌出，學(xué)習(xí)、分析、總結(jié)、提高是必不可少的，只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，才能總結(jié)提高自己的能力，進(jìn)而在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中生存下去，最終站穩(wěn)腳跟贏得更多的財(cái)富。同時(shí)，投資也是一種選擇，選擇“溪流淙淙”，可以在睡覺(jué)中躺贏獲取穩(wěn)健收益；選擇“波濤洶涌”，則需要直面深淵的魄力和“背著棺材跳舞”的勇氣！
徜徉在資本市場(chǎng)的修遠(yuǎn)之途，中際旭創(chuàng)始終與您一路同行！
